Шахрайство в інтернеті: куди звертатися

TL;DR

Якщо вас ошукали в інтернеті — негайно подайте заяву до Національної поліції (онлайн або особисто) та кіберполіції через сайт cyberpolice.gov.ua. Зберіть скриншоти, виписки та листування до подачі заяви — це ключові докази. Відповідальність за шахрайство передбачена ст. 190 КК України та настає незалежно від суми збитків; строки давності варіюються від 3 до 15 років залежно від кваліфікації діяння (детальніше — у розділі «Строки та дедлайни»).

Коли це застосовується

Застосовується, якщо:

• вас ошукали під час онлайн-купівлі (фейкові магазини, оголошення на OLX, Rozetka-клони)
• ви переказали кошти шахраям після фішингу або під тиском (вішинг, смішинг)
• вам продали неіснуючий товар/послугу або не повернули передоплату з умислом
• вас залучили до фінансової піраміди або псевдоінвестиційного проєкту
• шахраї отримали доступ до ваших банківських рахунків через обман

Правова основа: відповідно до ст. 190 КК України, шахрайство — це заволодіння чужим майном або правом на майно шляхом обману або зловживання довірою.

Не застосовується (edge cases):

• якщо продавець просто затримує доставку без умислу на обман — це цивільний спір (ст. 629 ЦКУ)
• якщо є належним чином оформлений договір і спір стосується його виконання — спочатку цивільний позов
• якщо сума збитків незначна і немає ознак умислу — поліція може відмовити у відкритті провадження

⚠️ Важливо: згідно із судовою практикою, наявність цивільно-правових відносин між обвинуваченим та потерпілим не виключає кваліфікації діяння як шахрайства за наявності умислу на заволодіння майном у момент його отримання.

Покроково

Крок 1 — Зафіксуйте докази (негайно, день 0)

• Зробіть скриншоти листування, оголошення, профілю шахрая
• Збережіть підтвердження платежу, виписку з банку
• Зафіксуйте посилання на сайт/акаунт (через web.archive.org або скриншот з URL)
• Збережіть номери телефонів, email, реквізити карток шахрая

Крок 2 — Подайте заяву до кіберполіції (день 1–3)

• Онлайн: cyberpolice.gov.ua → розділ «Повідомити про злочин»
• Або особисто у відділ поліції за місцем проживання

Крок 3 — Подайте заяву до Національної поліції (день 1–3)

• Особисто у найближчому відділенні поліції
• Онлайн через Дія або police.gov.ua
• Заява реєструється в ЄРДР — вимагайте витяг з номером провадження
• Строки розгляду: заява реєструється в ЄРДР протягом 24 годин з моменту подачі (ст. 214 КПК України); досудове розслідування триває до 6 місяців у нескладних справах та до 12 місяців — у складних (ст. 219 КПК України)

Крок 4 — Зверніться до банку (день 1, паралельно)

• Подайте заяву про шахрайську транзакцію
• Запросіть блокування переказу (якщо кошти ще не списані) або chargeback
• Отримайте офіційну виписку для поліції

Крок 5 — Повідомте платіжний сервіс або маркетплейс (день 1–5)

• OLX, Prom.ua, Rozetka — через форму скарги на платформі
• PayPal, Monobank, ПриватБанк — через службу підтримки та dispute-процедуру

Крок 6 — За потреби — СБУ або прокуратура (якщо поліція бездіє)

• СБУ — якщо шахрайство організоване, транскордонне або масштабне
• Прокуратура — якщо поліція відмовляє у відкритті провадження або бездіє

Крок 7 — Цивільний позов (паралельно або після вироку)

• Подайте позов про стягнення збитків до суду за місцем проживання відповідача або за вашим місцем проживання
• У позові вкажіть підставу — ст. 1212 ЦКУ (безпідставно набуте майно) або вимогу про відшкодування збитків у межах кримінального провадження
• Цивільний позов можна подати як під час досудового розслідування, так і після набрання вироком законної сили
• Загальна позовна давність для цивільного позову — 3 роки (ст. 257 ЦКУ)
• До позову додайте: розрахунок збитків, усі зібрані докази, копію заяви до поліції з номером ЄРДР та квитанцію про сплату судового збору

Строки та дедлайни

Необхідні документи

Для заяви до поліції:

• Паспорт або ID-картка заявника
• Скриншоти переписки з шахраєм (месенджер, email, SMS)
• Скриншот оголошення / сайту шахрая з URL та датою
• Виписка з банківського рахунку з підтвердженням переказу
• Квитанція або чек про оплату
• Номери телефонів, email, нікнейми, реквізити карток шахрая
• Будь-які договори, розписки, скани документів, які надав шахрай

📋 При особистому зверненні до відділення поліції майте при собі: оригінал паспорта або ID-картки (для посвідчення особи та підписання заяви), роздруковані або збережені на носії скриншоти доказів, роздруковану виписку з банку, а також будь-які інші документи, що підтверджують факт передачі коштів або майна шахраю. Заяву можна написати безпосередньо у відділенні — бланк надасть черговий.

Для банку (chargeback):

• Заява про незаконну транзакцію
• Докази шахрайства (скриншоти, листування)
• Копія заяви до поліції з номером ЄРДР

Для цивільного позову:

• Усі вищезазначені документи
• Розрахунок збитків (основна сума + моральна шкода)
• Квитанція про сплату судового збору

Судова практика

Позиція 1: Умисел — ключовий елемент шахрайства

«При обвинуваченні особи у вчиненні шахрайства під час укладення договорів цивільно-правового характеру необхідно в обов'язковому порядку встановлювати умисел особи на заволодіння майном у момент його отримання; в іншому випадку мова йтиме про відсутність складу злочину «шахрайство» та наявність цивільно-правових відносин між особами.»

Практичний висновок: при поданні заяви чітко вказуйте ознаки умислу — шахрай від початку не мав наміру виконувати зобов'язання.

Позиція 2: Цивільний договір не захищає шахрая

«Наявність цивільно-правових відносин між обвинуваченим та потерпілим, що були закріплені у правочині, можуть бути частиною реалізації умислу особи на заволодіння чужим майном шляхом обману чи зловживання довірою та не виключають можливості кваліфікації діяння особи як шахрайства за наявності складу цього кримінального правопорушення.»

Практичний висновок: якщо шахрай уклав з вами «договір» для прикриття — це не перешкода для кримінального переслідування.

Позиція 3: Продаж неіснуючого товару/послуги — шахрайство

«Дії особи, яка не мала на меті організовувати виступ музичного гурту, але пропонувала потерпілим придбати квитки на концерт і заволоділа їхніми коштами через впевненість останніх у добросовісності дій так званого організатора концертів, слід кваліфікувати як шахрайство.»

Практичний висновок: продаж неіснуючого товару в інтернеті (фейкові оголошення, псевдомагазини) — класичне шахрайство за ст. 190 КК.

Часті помилки

❌ Помилка 1: Чекати і сподіватися, що шахрай поверне гроші Шахраї розраховують на вашу пасивність. Кожен день зволікання зменшує шанси повернути кошти та знайти злочинця.

❌ Помилка 2: Не зберігати докази до подачі заяви Шахраї видаляють акаунти, сайти, переписку. Фіксуйте все негайно — до того, як подаєте будь-які скарги.

❌ Помилка 3: Звертатися лише до поліції і не блокувати транзакцію в банку Chargeback через банк — часто найшвидший спосіб повернути кошти. Подавайте заяву до банку паралельно з поліцією.

❌ Помилка 4: Подавати заяву без вказівки на умисел шахрая Поліція може перекваліфікувати справу як цивільний спір. Чітко вкажіть: шахрай від початку не мав наміру виконувати зобов'язання.

❌ Помилка 5: Не вимагати витяг з ЄРДР після подачі заяви Без номера кримінального провадження ви не зможете контролювати хід справи та подати chargeback до банку.

❌ Помилка 6: Намагатися «домовитися» з шахраєм і не звертатися до поліції Це дає шахраю час зникнути та унеможливлює притягнення до відповідальності.

❌ Помилка 7: Ігнорувати можливість цивільного позову Навіть якщо кримінальне провадження закрите або затягується — ви маєте право подати цивільний позов про відшкодування збитків.

FAQ

❓ Чи можна подати заяву про шахрайство онлайн, не йдучи до поліції? Так. Кіберполіція приймає заяви через cyberpolice.gov.ua. Також можна через застосунок Дія або police.gov.ua. Проте для отримання витягу з ЄРДР може знадобитися особистий візит.

❓ Яка мінімальна сума збитків для порушення кримінальної справи? Відповідно до ст. 190 КК України, кримінальна відповідальність настає незалежно